娄底市金融机构反洗钱工作评价办法

  • 发布时间:2016-09-23
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娄底市金融机构反洗钱工作评价办法                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                           

第一章  总则

第一条  为进一步加强反洗钱监管,提高监管效率,督促金融机构依法合规履行反洗钱职责,促进娄底市反洗钱工作规范、有序开展,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律和规章及《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》,结合娄底实际,特制定本办法。

第二条  本办法适用于娄底辖内依法设立的下列金融机构年度工作的评价:

(一)政策性银行、商业银行市级机构,农村商业银行、农村信用社、村镇银行法人机构;

(二)证券公司、期货公司市级机构;

(三)保险公司市级机构;

(四)中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。

第三条  评价坚持公开、公平、公正的原则,实行日常管理与现场检查相结合的方式进行。辖内新开设的金融机构从设立后的下一年度起纳入评价范围。

第四条  评价按年度进行,评价周期为每年11日至1231日。

 

第二章 评价规则

第五条 评价采用百分制评分方法,满分100分。

第六条 评价结果由反洗钱相关制度履行情况、非现场监管及工作配合情况、反洗钱内控制度建设及加分事项确定。

(一)反洗钱内控制度建设(15分)

反洗钱内控制度全面覆盖监管要求。做到制度健全,内部管理有序,严格遵守保密规定,无重大安全事故。

1、按照规定建立反洗钱总体控制措施,结合娄底实际细化相关操作规程,满分6分,未建立不得分,制度不完整的酌情扣分

2、根据业务发展及时对反洗钱制度进行更新,满分3分,未更新的不得分

3、制订反洗钱内部审计制度,满分3分,制度操作性不强的酌情扣分,未建立的不得分

4、反洗钱相关人员变动及时向人民银行报告,满分3分,未报告及报告不及时的不得分。

(二)反洗钱相关制度履行情况(40分)

严格按照反洗钱相关法律、法规规章相关规定,切实履行客户身份识别、大额和可疑交易报告及客户身份资料与交易记录保存等职责。

1、客户身份识别(18分)

对新开户及一次性交易等情况进行客户身份识别,满分6分,未进行客户身份识别的酌情扣分

对重要信息变更等情形进行身份重新识别,满分6分,未进行重新识别的酌情扣分

对可疑交易主体进行严格的身份识别,满分6分,未进行识别的不得分。

2、大额和可疑交易报告(12分)

大额和可疑交易报告报送及时,满分6分,未及时上报的不得分

大额和可疑交易报告数据完整,满分6分,不完整的不得分。

3、客户身份资料交易记录保存(10分)

对客户身份资料交易记录保存完善的,满分10分,不完整的不得分。

(三)非现场监管及工作配合情况(40分)

1、按要求及时报送反洗钱年度报告、报表,满分10分,缺报不得分,迟报扣3分,报表每错一处扣0.5分,扣完为止

2、及时回复人民银行书面质询或电话询问,满分5分,未及时回复的不得分

3、积极配合非现场监管走访,满分5分,未配合的不得分

4、高管人员应认真对待人民银行的约见谈话,满分5分

5、对人民银行非现场监管的意见书及时整改和反馈,满分5分,未及时整改和反馈的不得分

6、每年至少举行一次反洗钱宣传和两次培训活动,满分5分,未进行培训和宣传的不得分;培训需提供培训记录和培训资料,宣传需提供宣传资料和图片,未提供的认定为未进行

7、积极配合现场检查,满分5分,配合的不得分。

(四)加分事项(5分)

1、提供的可疑交易线索,以洗钱、地下钱庄等案件侦破定案的,加2

2、深入研究当前反洗钱工作中的新情况和新问题,加强调查研究和信息反馈,报送有价值的调研论文或信息并被人民银行长沙中心支行及以上刊物采用的,加2分。

3、按时完成人民银行布置的临时性工作任务1

 

第三章 评价方法

第七条 评分结束后,按照各金融机构总得分进行分类排序,并参照《湖南省金融机构洗钱风险评估评级管理办法》确定等级,80分(含80分)以上的评为A类,60分(含60分)以上80分以下的评为B类,60分以下为C类,年终在全辖进行通报。

第八条 有下列情形之一的,反洗钱年度工作直接评价为C类:

1、执行制度不严,在工作中发生重大差错事故或发生洗钱风险的;

2、工作中发生失、泄密事故,造成严重后果的;

3、对人民银行按照相关规定布置的工作拒不执行的。

4、发生其他重大问题应予一票否决的。

 

第四章  评价结果运用

第九条  人民银行娄底市中心支行于每年5月底前将上一年度评价结果通报给各金融机构,并视情况抄送金融监管部门和管理机构。

第十条  对于评价为A类的金融机构,评为年度工作先进单位,并分配一年度先进个人名额,给予通报表彰。

评价为B类的金融机构,可推荐一个人参与年度先进个人评选人民银行娄底市中将有针对性地对其开展业务指导,督促其提高业务水平。

评价为C类的金融机构,取消其本年度评先评优资格,人民银行娄底市中对其综合运用如下措施加强监督管理:

(一)提出整改意见,并将整改意见通报其上级部门;

(二)约见该金融机构主要负责人谈话;

(三)将其列为下一阶段重点监督检查对象,加大现场检查监督的力度和业务指导的频度。

 

第五章  附则

第十一条  本办法由中国人民银行娄底市中心支行负责解释和修订。

第十二条   本办法自201611日起施行中国人民银行娄底市中心支行20116月印发的《娄底市金融机构反洗钱工作评价办法》(娄银〔201175号)同时废止。

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