娄底市银行业金融机构人民币流通管理综合评价办法

  • 发布时间:2016-09-23 10:33
  • 保护视力色:
  • 收藏

 

娄底市银行业金融机构人民币流通管理综合评价办法

 

第一章  总则

第一条  人民币发行及流通管理是中国人民银行基本职能。保障人民币有效、有序、整洁流通,是银行业金融机构履行社会责任和提高服务质量的体现。为促进娄底市银行业金融机构认真贯彻落实人民币流通管理的各项政策规定,提高现金服务水平,优化货币流通环境,切实保护公众利益,维护人民币信誉,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《湖南省银行业金融机构人民币流通管理综合评价办法(长银发【2016】97号)等相关法律法规和文件精神,结合娄底市实际,制定本办法。

第二条  本办法适用于娄底市内办理现金存取款业务的银行业金融机构(以下简称金融机构)

第三条  原则

(一)公平、公正、公开原则;

(二)日常管理与现场检查相结合原则;

(三)综合评价与分类评价相结合原则。

第四条  人民银行娄底市中心支行成立由分管行领导为组长、货币金银科主要负责人为副组长货币金银部门相关人员为成员的娄底市银行业金融机构人民币流通管理综合评价工作领导小组,负责全市人民币流通管理综合评价的相关决策指导。下设娄底市人民币流通管理综合评价办公室,办公室设货币金银科,负责全市人民币流通管理综合评价工作。

第五条  评价工作按年度进行,评价周期为每年11日至1231日。人民银行娄底市中心支行将根据现场、非现场检查和日常管理等情况,分别对内各金融机构人民币流通管理工作进行分类和综合评价。

 

第二章  内容及标准

第六条  人民币流通管理综合评价内容包括:人民币收付业务管理、反假货币工作管理、交存发行库现金业务管理三项基础业务,共计100分(详见附表)。

第七条  人民币流通管理综合评价流程

(一)通过现场检查、非现场检查、群众投诉、日常掌握情况等,对金融机构各单项业务做出评价;

(二)确定单项评价等级;

(三)根据单项评价结果进行综合评价;

(四)综合评价工作领导小组确定综合评价等级。

第八条  人民银行娄底市中支每半年对辖内金融机构人民币流通管理情况进行一次非现场检查,每年对辖内金融机构人民币流通管理进行一次现场检查,检查面不低于辖内金融机构网点数的10%。

第九条  评分标准

人民银行娄底市中支每年1月底前,对辖区金融机构上年度各单项业务进行评分,并汇总形成该金融机构综合评价得分。

未在人民银行发行库开户的金融机构,不参与库房业务单项评价。该金融机构综合评价得分按照其人民币收付业务管理、反假货币工作管理两项基础业务实际得分占三项基础业务总分比例情况折算成百分制。

第十条   评价等级

人民银行娄底市中心支行按开户单位和非开户单位二个类别分别确定综合评价等级和单项等级。

(一)单项评价分为A、B、C、D四个类别

A类:指金融机构认真遵守国家金融法律法规和人民银行的规定,积极完成当地人民银行的工作部署。分值区间为90-100分。

B类:指金融机构较好地遵守国家金融法律法规和人民银行的规定,较好完成当地人民银行的工作部署。分值区间为80-89分。

C类:指金融机构存在违反国家金融法律法规和人民银行规定的行为,基本完成当地人民银行的工作部署。分值区间为60-79分。

D类:指金融机构存在严重违反国家金融法律法规和人民银行规定的行为,完成当地人民银行工作部署的情况较差。分值区间为60分以下(不含60分)。

(二)综合评价

综合评价设A、B、C、D四个类别,根据金融机构单项评价得分汇总情况进行评价,其中A类机构数量原则上占评估对象总数的30%。同等分数下,评价项目较多、业务量大的排序在前。

第十一条  存在下列情形之一的,该金融机构直接评定为D类:

(一)对重大事项不及时报告或隐瞒不报,造成重大损失或恶劣影响的;

(二)违反人民币及反假货币管理有关法律法规,受到行政处罚的;

(三)组织工作欠缺,纪念币发放严重违规或造成挤兑等情况,造成不良影响的;

    (四)单项业务中有一项被评为D类的。

 

 

第三章  评价结果及应用

    第十二条  人民银行娄底市中心支行每年对辖内金融机构人民币流通管理进行一次综合评价,并将评价结果抄送各金融机构上级行。

第十三条  对人民币流通管理基础业务和综合评价“A类”的金融机构,人民银行娄底市中心支行将通报表彰。

第十四条  结果为D类的,人民银行娄底市中心支行采取以下措施督促其加强管理,提高服务水平:

(一)提出整改意见,督促及时改进;

(二)约见该金融机构负责人进行诫勉谈话;

(三)加大小面额券别(10元及10元以下)调剂和投放;

(四)将该金融机构列为下一年度重点监督检查对象,加大监督检查的力度和业务指导的频率;

(五)对交存现金差错严重的金融机构,将暂停直至取消其在人民银行发行库办理现金存款业务资格,整改合格后予以恢复;

    (六)通报批评。

第十五条  新开设的金融机构不参与当年度评价,自下一年度起纳入评价

第十六条  本办法由人民银行娄底市中心支行负责解释。  

第十七条  本办法自发文之日起执行。

 

附表:娄底市银行业金融机构人民币流通管理综合评价评分细则

 


      

娄底市银行业金融机构人民币流通管理综合评价评分细则

考评项目

 考评内容

分值

扣分标准

得分




35分

组织

机构

(2分)

明确人民币收付管理业务部门及人员职责

2分

未明确管理部门及人员职责的,全扣。

 

制度建设及管理

(4分)

制度建设情况

2.5分

未制定本单位人民币收付业务管理、培训、考核、检查制度的,未建立防范印有“法轮功”反动口号人民币措施的,缺少1项扣0.5分;未对辖内分支机构人民币收付业务开展检查、培训的,扣1分。

 

制度公示情况

1.5分

无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺(或者兑换牌)、残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准、举报电话、特殊残缺污损人民币兑换点、小面额主办银行、主办网点等公示内容不完整的,每次每项扣0.15分,扣完为止。

 

货币发行

(3分)

落实人民银行新版人民币及纪念币相关规定情况

3分

未按照要求开展新版人民币或纪念币发行工作的,每次扣1.5分;未开展爱护人民币知识宣传的扣1分。

 

人员素质(2分)

掌握人民币收付业务有关规定情况

2分

未熟练掌握残缺污损人民币兑换规定,不宜流通人民币挑剔标准等人民币收付业务规定的,每人次扣0.1分。

 

设备管理(2分)

现钞处理设备管理情况

2分

未制定现钞处理设备管理制度的,扣1分;未按时升级、维护现钞处理设备的,每次扣0.3分;每年11月15日前向人民银行报告现钞处理设备配备和管理情况,未上报的扣0.5分,迟报的扣0.2分。

 




35分

现金业务管理

(14分)

保证供应

2分

不能满足被代理金融机构现金合理需求的,每次扣0.2分;出现现金脱供的全扣。

 

对外支付现金质量情况

(含柜面、自助设备)

4分

对外支付不宜流通人民币、已退出流通人民币、印有“法轮功”反动标语人民币的,每次扣0.5分;未当面清点对外支付人民币的,每次扣0.2分;对外成捆支付现金的每次扣0.5分;对外支付现金未经过机具清分的,每次扣0.5分;对外支付假币的,全扣。

 

残缺污损人民币兑换情况

5分

拒绝或采取各种方式推诿兑换残缺污损人民币的,每次扣1分;兑换程序不规范,多兑、少兑的,每次扣0.5分;无“全额”、“半额”印章、封装袋、认定书的,每次扣0.5分。

 

小面额现金供应和券别调剂情况

3分

按照合理需求原则,为客户办理券别调剂和小面额兑换工作,营业网点10元以下各券别不得低于规定数量,发生拒绝推诿客户合理的小面额需求或券别调剂需求的,一次扣1分。

 

现金监测分析及资料报送

(8分)

现金运行分析报告、现金运行数据采集

4分

未按时上报年度现金运行分析报告的,每次扣0.5分;迟报的,每次扣0.3分;分析报告质量不高的,每次扣0.2分。

 

监测和预警

2分

每年7月5日前报送半年度监测预警报告,次年1月5日前报送年度监测预警报告。未报送的,每次扣1分;迟报的,每次扣0.3分;监测预警报告质量不高的,每次扣0.2分。

 

报送资料

2分

未按人民银行要求报送有关资料的,缺少1次扣0.5分,迟报1次扣0.3分。

 

35

制度建设(3分)

反假货币、冠字号码查询等制度建设情况

3分

未制定记录、存储冠字号码以及利用冠字号码查询解决涉假币纠纷等工作的管理制度和操作规范、未制定冠字号码检索制度、未制定防止冠字号码数据信息丢失预案的,每项扣1分。

 

内部管理(3分)

学习培训

1.5分

未组织开展日常培训、集中培训的,扣1分;现金收付从业人员未取得《反假货币培训合格证书》的,每人次扣0.5分;未对开户单位出纳人员开展反假知识培训的,扣0.3分。

 

 内部检查、考核情况

1.5分

未开展反假货币业务检查的,扣0.5分;未将反假货币工作纳入考核的,扣1分。

 

假币鉴定、收缴、保管、上缴(12分)

货币真伪鉴定、鉴别情况

2分

被授权的鉴定单位拒绝办理货币真伪鉴定的,每次扣1分;被授权的鉴定单位未公示授权书的,扣0.2分;无鉴定专用章、鉴定书、收缴凭证的,缺一项扣0.5分;未按鉴定程序鉴定假币的,每次扣0.5分。

 

假币收缴情况

4分

发现假币不收缴的或发现假币后又退回客户的,扣4分;未按收缴程序收缴假币的,每次扣2分;收缴的假币未加盖假币章的,每张扣0.5分;假币收缴印章不清晰的,每张扣0.1分;未无偿向社会公众提供鉴别设备的,每个网点扣0.5分;无假币收缴专用章、收缴凭证、封装袋的,缺一项扣0.1分;印章、凭证等不合规定的每项扣0.1分;网点无假币实物登记簿的,扣0.2分。

 

收缴凭证要素齐全

2分

未出具《假币收缴凭证》的,每次扣0.5分;不按规定使用专用封装袋的,每次扣0.2分;收缴凭证要素不全、内容不完整的,每笔扣0.2分;未告知持有人权力义务的每次扣0.1分。

 

假币实物管理、解缴情况

4分

账实未分管的,扣0.5分;账实不符的扣2分;未将收缴的假币按时向人民银行解缴的,每次扣2分;上缴假币实物与解缴清单不符的每次扣0.1分;擅自处理假币、已收缴假币流入社会的扣4分。

 

35分

冠字号码查询管理

(10分)

冠字号码查询系统建设

2分

查询系统不健全的,扣1分;未实现精确查询或模糊查询的,扣0.5分;未做好查询系统的维护和升级工作的,每次扣0.1分。

 

冠字号码贴标情况

2分

柜台、自助设备未张贴标识的,每台(柜)扣0.2分;张贴标识不正确的,每台(柜)扣0.1分。

 

冠字号码文件要素及保存情况

2分

冠字号码未实现集中保管的,扣1分;保存冠字号码文件要素、时间不符合规定的,扣1分。

 

冠字号码信息查询及投诉处置情况

4分

未设立冠字号码查询登记簿或未指定专人负责查询的,每次扣0.1分;工作人员不能熟练掌握查询方法或未认真记录每笔查询业务办理情况的,每次扣0.1分;拒绝查询申请或再申请或未按照规定程序进行查询的,每次扣0.5分;未根据查询结果妥善进行后续处理的,每次扣0.5分;未保管好相关材料的,扣0.5分;在媒体或社会上造成不良影响的,每次扣1分;扣完为止。

 

宣传工作3分

反假货币知识宣传工作情况

3分

未按照人民银行要求组织开展宣传的,扣3分;未设立反假货币咨询服务台的,每个网点扣0.2分;网点没有反假货币知识宣传资料的,每个网点扣0.1分。

 

信息报送2分

报告制度

2分

未按要求履行报警、报告义务的,每次扣1分。

 

奖励机制2分

反假货币奖惩

2分

未建立反假货币工作奖励制度的,扣2分;未按规定执行的,扣1分。

 

30分

 

制度建设

(3分)

库房业务相关管理制度建设情况

3分

未建立人民银行现金存取款预约制度、人民银行存取款操作规程、现金券别管理等制度的,每项扣0.5分,扣完为止。

 

现金质量

(15分)

现金清分

3分

交存发行库现金未按要求清分的,每次扣1分。

 

点 准

3分

多捆、少捆每次扣1分;多把(卷)、少把(卷)每次扣0.5分;清分、复点总差错率超过全省平均数的,每超过10%的扣0.5分。

 

挑 净

3分

残损券中夹杂完整券、完整券中夹杂残损券比例超过5%/捆的,每捆扣0.1分;残损券夹杂2015版100元券的,每次扣0.5分。

 

五好钱捆要求

2分

交存钱捆质量未到达“五好”钱捆要求的,每次扣0.1分。

 

假 币

4分

交存现金中,假币浓度高于全省平均数的,每超过10%扣0.5分。

 

出入库管理

(5分)

现金预约情况

3分

未按时上报现金存取预约计划的每次扣0.1分;存取款实际数量超过预约计划20%的,每次扣0.1分。

 

办理出入库业务情况

2分

专用证件与预留资料不相符、借用他人证件、未按要求办理相应出入库区手续、车辆未停放指定地点每次扣0.1分;未按规定登记箱袋数量、空置箱袋托盘未按要求摆放每次扣0.1分;扣完为止。

 

现金投放回笼

(7分)

人民币券别投放情况

3分

人民币投放总张数增幅大于或等于总金额增幅的,不扣分;总张数增幅小于总金额增幅且相差5%以内的,扣1分;总张数增幅小于总金额增幅且相差10%以内的,扣2分;总张数增幅小于总金额增幅且相差10%以上的,全扣。

 

人民币残损券回笼情况

4分

根据人民银行下达的残损券回笼计划,各券别(除100元外)完成率为[90%-100%)的,扣0.1分;完成率为[80%-90%)的,扣0.2分;完成率为[60%-80%)的,扣0.3分;完成率为[40%-60%)的,扣0.5分;完成率为[0%-40%)的,全扣。

 

              备注:差错率=当年金融机构交存现金长短款假币差错总张数/当年金融机构交存发行库现金总张数。

打印本页 我要纠错 返回顶部 关闭本页