中国人民银行新化县支行行政许可事项

  • 发布时间:2017-03-27
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第一项:单位人民币银行结算账户开户许可。

 

一、许可事项

    1、单位人民币银行结算账户开户许可。

二、办理程序

    单位开立核准类账户(包括基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户)须带齐开户资料先到开户银行提出开户申请,再到人民银行进行账户审批;非核准类账户(包括一般存款账户)直接到开户银行申请即可。

三、办理条件

    1、 基本存款账户。

 存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具下列证明文件:

(一)企业法人,应出具企业法人营业执照正本。

(二)非法人企业,应出具企业营业执照正本。

(三)机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明;非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。

(四)军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。

(五)社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。

(六)民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书。

(七)外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文。

(八)外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。

(九)个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本。

(十)居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明。

(十一)独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。

(十二)其他组织,应出具政府主管部门的批文或证明。

以上存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务部门颁发的税务登记证。

    2、专用存款账户

 存款人申请开立专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件:

(一)基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文。

(二)财政预算外资金,应出具财政部门的证明。

(三)粮、棉、油收购资金,应出具主管部门批文。

(四)单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

(五)证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。

(六)期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明。

(七)金融机构存放同业资金,应出具其证明。

(八)收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明。

(九)党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明。

(十)其他按规定需要专项管理和使用的资金,应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

    3、临时存款账户

     存款人申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文件:

    (一)临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。

    (二)异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。

    (三)异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。

    (四)注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。

    以上第二、三项还应出具其基本存款账户开户登记证。

    4、开户资料情况说明:2015年开始,推广“三合一”(缴税单位)或“二合一”(非缴税单位)证件开户,”三合一”指“营业执照、税务登记证、组织机构代码证“合一,“二合一”指“营业执照、组织机构代码证”合二为一;未合的证件在有效期内也可继续开户,开户资料全需提供正本原件

四、办理期限

    中国人民银行应于2个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核,符合开户条件的,予以核准;不符合开户条件的,应在开户申请书上签署意见,连同有关证明文件一并退回报送银行。

五、受理部门

    中国人民银行新化县支行会计国库股,联系人:黄俊强,电话:0738-3214163,本项行政许可不收取任何费用。

 

第二项:国库集中支付代理银行资格认定

一、项目名称:国库集中支付代理银行资格认定。

二、设立依据:

    (一)《中华人民共和国国务院令第412号》;

    (二)《国务院关于第六批取消和调整行政审批项目的决定》(国发〔2012〕52号)。

三、申请条件:

    申请条件至少应当包括以下内容:

    (一)依法持有《金融许可证》;

    (二)依法持有营业执照,并年检合格;

    (三)资金实力雄厚,资产状况良好,具有较强的风险控制能力和较好的经营业绩;

    (四)经营网点数量与分布较广,能够满足地方国库集中支付业务需要;

    (五)资金汇划系统能够保证资金在本行系统内实时到账;

    (六)信息系统能够及时、全面、准确地反映所代理的国库集中支付业务信息;

    (七)资金汇划系统和内部网络安全、稳定、可靠;

    (八)内部管理规范,内控制度健全,具有严格的操作规程和保密措施。

四、许可程序:

    (一)申请

    1.申请书。申请书主要包括申请人机构设置、主管部门职责、人员配备、岗位责任、网点分布、信息系统建设、资金结算渠道、内部管理制度、风险防范机制、服务承诺等内容;

    2.金融许可证、营业执照、组织机构代码证原件及复印件;

    3.代理国库集中支付业务实施方案;

    4.近两年度的会计财务报表,包括资产负债表、损益表等;

    5.单位主要负责人、营业部门负责人基本情况及身份证复印件;

    6.其他资料。

    以上资料各一份并加盖单位行政公章。

    (二)受理

    人民银行对申请人提出的国库集中支付代理银行资格许可申请,应当认真审核,依法处理。对属于人民银行职权范围,申请资料齐全、符合法定形式,或者申请人按照要求提交全部补正申请资料的,应当受理。对申请资料不齐全或者不符合法定形式的,应当当场或者在五日内一次告知申请人需要补正的全部内容。

    (三)审查与决定

    人民银行对申请人提交的申请资料应当依法严格审查,采用定量指标与定性指标相结合的方式进行综合评定。定量指标应当充分考虑申请人的资金安全性、流动性、效益性以及机构网点覆盖等情况;定性指标应当考虑申请人的信息系统建设情况、代理国库业务的经验、外部评价、服务承诺等。

    人民银行应当按照公开、公平、公正的原则开展国库集中支付代理银行资格认定,并以行发文形式发布资格认定结果。资格认定结果同时抄送同级财政部门。

    取得国库集中支付代理银行资格的申请人,如被财政部门最终确定为国库集中支付业务代理银行,应当与人民银行签订国库资金清算协议。

    (四)期限

    人民银行自受理申请之日起,应当在二十个工作日内完成申请资料审查和现场验收,并行文批复;不能如期办理的,经人民银行行长或分管行领导批准,可延长十个工作日,并将延期理由告知申请人。

五、收费标准:本项行政许可不收取任何费用。

六、承办部门及联系方式

    中国人民银行新化县支行;联系人:黄俊强;联系电话:0738-3214163

 

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